财联社7月10日讯（记者 赵昕睿）7月2日，财联社与华夏基金、腾势合作举办的第五届财富管理论坛暨第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼在南京顺利举行。围绕“AI如何深度赋能财富管理”的圆桌讨论，将财富管理转型探讨从技术应用推向了业务模式重塑的新层面。
本场圆桌邀请到多位行业专家，堪称“非常 6+1”的强力阵容。中金公司首席信息官程龙担任主持，华兴证券总经理马刚、华福证券首席信息官兼财富管理委员会主任李宁、国泰海通财富平台部总经理毕志刚、广发证券数字平台部总经理曲东荣、华泰证券财富管理解决方案总部联席负责人李婉晴、国投证券数字金融部负责人石磊共同参与了这场深度对话。
财富管理行业正向买方投顾加速转型，AI成为关键变量。与其说是效率提升，更核心的议题是，AI究竟是工具革新，还是会彻底改变财富管理的业务框架。
讨论过程中，一个清晰的共识浮现：AI难以替代财富管理的专业内核，也无法给出所有投资答案，但它正在重塑客户服务的入口、方式、范围和效率。对头部券商而言，AI可能带来全链路转型的契机；对中小券商来说，AI实现了信息技术平权，同时也更凸显了特色服务的重要性。
如何看待AI在财富管理领域的赋能作用？这并非简单的技术升级，而是服务模式的重塑。
程龙在开场时分享了他的观察，有人视AI为工具提升，也有人认为其能重构客户服务模式。华泰证券推出AI涨乐，国泰海通也开发灵犀APP，这些探索让AI从后台支持走向了前台服务。
李婉晴，华泰证券财富管理解决方案总部联席负责人，认为AI赋能财富管理不只是升级，而是重塑。她解释道：“华泰设计AI涨乐，是基于AI原生底层重塑客户服务和交易闭环。我们的初衷是，通过AI让客户能用自然语言交互完成服务，无需寻找功能菜单，只需专注于‘我想做什么’，同时以AI提升客户体验。”
AI重塑财富管理的方式不同于以往的买方投顾转型，它是一种动态的重塑。AI能根据投资者习惯进行智能化编排，从而重新定义财富管理APP的形态。
毕志刚，国泰海通财富平台部总经理，认同AI对服务过程的重塑，但也强调AI无法重塑财富管理本身。他指出，行业的长期痛点在于机构依然无法回答客户投资的三个核心问题：“买什么”、“何时买”以及“何时卖”。
毕志刚进一步阐释：“AI时代的重点不是预测明天哪些股票会涨，或短线交易策略。而是帮助专业机构向客户提供科学的投资方法。科学的投资方法才是专业机构应该传递的服务，AI恰恰能以符合客户标签和习惯的方式表达这些逻辑，并在陪伴和传递过程中发挥作用。所以，AI改变的是机构对财富管理行业、定位、服务构造以及业务模式的理解。”
国泰海通以数智化能力重塑财富管理业务模式，满足居民多元化、专业化理财需求，形成了资产配置和交易服务双轮驱动的特色优势，向广谱客群传递科学投资方法，引领财富管理行业从专业配置向智慧陪伴转型。
李宁，华福证券首席信息官兼财富管理委员会主任，从首席信息官和财富管理业务负责人的双重视角出发，对AI的变革程度保持了审慎态度。他说：“AI的概念已经讨论多年，大模型的出现才使市场开始讨论范式变革。不过，尽管有大模型，财富管理的底层逻辑并未改变，真正变化的是以下三个方面：”
首先，服务客户入口发生变化。一些机构推出新的AI原生APP，华为、小米也将服务客户入口整合进了手机应用商场或技能广场。
其次，客户动线发生变化。传统的财富管理APP多以交易、行情、理财、直播等功能为主，现在增加了AI助手功能，许多同业在APP中加入了AI助手，让客户动线更加丰富。